Những chiêu chuyển tiền ra nước ngoài của người Trung Quốc

1. Thông qua quầy đổi tiền ở Hong Kong

Daniel Zhang (34 tuổi) là một triệu phú tự thân tại Thâm Quyến – Trung Quốc. Đầu năm nay, anh đưa số tiền tương đương 77.000 USD cho một quầy đổi tiền tại địa phương. Chưa đầy một tiếng sau, số tiền tương ứng đã xuất hiện tại tài khoản anh đã mở trước đó tại Hong Kong (Trung Quốc). “Việc này dễ hơn tôi tưởng nhiều. Phí cũng rẻ nữa. Tôi không biết cái này có hợp pháp không. Nhưng tôi cũng chẳng quan tâm lắm”, Zhang cho biết. Số tiền này anh dùng để mua cổ phiếu tại Hong Kong.

Tại Hong Kong, hơn 1.200 quầy đổi tiền thoạt nhìn có vẻ nhàn nhã. Nhưng thực ra, hoạt động thường nhật của họ là giúp nhà giàu Trung Quốc chuyển tiền ra nước ngoài. Phí cũng không cao, chỉ 1.000 NDT (160 USD) cho mỗi 1 triệu đôla Hong Kong (130.000 USD).

Mô hình này hoạt động như sau: Người Trung Quốc đến Hong Kong và mở tài khoản ngân hàng. Sau đó, họ đến một quầy đổi tiền. Ở đây, người ta sẽ cung cấp cho họ một tài khoản tại Trung Quốc, để chuyển tiền từ tài khoản trong nước của họ sang. Ngay khi giao dịch hoàn tất, thường chỉ trong 2 giờ, quầy đổi tiền tại Hong Kong sẽ chuyển số tiền tương ứng bằng USD, đôla Hong Kong, hoặc bất kỳ ngoại tệ nào vào tài khoản tại Hong Kong của khách hàng. Trường hợp này không có chuyển tiền xuyên biên giới. Tất cả các giao dịch đều là trong nước.

Ngoài việc gặp trực tiếp, khách hàng có thể chuyển qua các ứng dụng tin nhắn như WhatsApp hay WeChat. Các quầy đổi tiền không giới hạn số tiền được chuyển. Nếu hết tiền dự trữ, những quầy này có thể lấy tiền trực tiếp từ Trung Quốc. Đây được coi là giao dịch kinh doanh và không chịu kiểm soát như giao dịch cá nhân.

“Các khách hàng của chúng tôi dùng số tiền này để đầu tư hoặc mua bất động sản. Tôi cho rằng nếu họ có đủ giấy tờ, việc này cũng là hợp pháp thôi”, quản lý một quầy đổi tiền tại quận Mongkok (Hong Kong, Trung Quốc) cho biết. Với mỗi giao dịch trị giá 1 triệu đôla Hong Kong, quầy của Wong lãi 4.000 HKD.

“Hong Kong là cửa ngõ để Trung Quốc chuyển tiền sang các nước khác. Một khi tiền vào tới Hong Kong, nó có thể đi khắp nơi”, David Ji – Trưởng nhóm nghiên cứu Trung Quốc tại hãng môi giới bất động sản Knight Frank cho biết.